上海拟推“灰名单”防范购车退税电讯诈骗
时间：2013-03-20 07:37:53 来源：东方早报网 作者： 沈靓
　近期，电讯诈骗手法不断翻新，违法犯罪分子通过电话、短信和互联网等途径发布“可办理无抵押低息贷款”、“购车退税”等虚假信息，诱使市民上当受骗。记者了解到，今年上海公安将与银行联手，拟推“灰名单”措施防范电讯网络诈骗。

　　今年3月4日下午，市民王先生接到自称车辆管理所的工作人员来电，告知其在春节期间新购置的轿车按照政策可退税并提供了国税局的联系方式。随后，王先生拨通该电话，对方称确有此事，让王先生到附近的银行网点通过ATM机转账的形式将购车退税款打给他。王先生信以为真，在锦秋路上海大学附近找到一农业银行，将自己的银行卡插入ATM机器，再次拨通国税局电话，并按照对方的语音提示进行操作。对方先让其查询是否收到了购车退税款，王先生表示没有，然后对方称这个是国库转账，需要输入密码，于是王先生就按照对方的要求输入一串密码（实质上这个密码就是对方的银行账号），然后按了确定的按钮，结果发现自己卡内的5000元人民币竟汇给了对方，遂到派出所报案。

　　针对当前犯罪分子唆使受害客户将被骗款项汇划，逐渐由柜面转向网银、自助机具、电话银行等离柜途径的趋势和特点，上海银监局与上海市公安局计划几方合作共同推进“灰名单”警示功能建设，增强技术防范手段。

　　“灰名单”功能如何操作？设想由公安部门通过向各商业银行发送电讯网络诈骗涉案账号、卡号或涉案嫌疑人身份信息等（即“灰名单”），各商业银行专人接收信息并通过规定程序审核后将其植入本行“账户预警”系统。汇款行在业务处理中一旦发现涉及本行的“灰名单”账户，即由操作系统警讯提醒网点柜面员工或客户暂缓操作。